Se conosci qualcuno che utilizza l'app di budgeting Hai bisogno di un budget (YNAB), è probabile che tu l'abbia sentito menzionare. Gli utenti di YNAB sono come i vegani e i runner: adoranoparlarne. È anche comprensibile. YNAB può essere solo il calcio nei pantaloni di cui hai bisogno metti in ordine le tue finanze con un budget.
Nonostante tutti i suoi punti di forza e le recensioni entusiastiche, YNAB ha un punto debole che potrebbe essere un rompicapo per alcuni utenti se non ci fosse una soluzione disponibile. Il tallone d'Achille di YNAB è la sua funzionalità di reporting limitata. Fortunatamente, puoi installare l'estensione del browser Toolkit per YNAB per accedere a diversi modi aggiuntivi per suddividere i tuoi dati finanziari.
The Toolkit for YNAB Extension
Toolkit per YNAB è un'estensione del browser open source gratuita che aggiunge funzionalità alla dashboard di YNAB e consente una maggiore personalizzazione. Le estensioni sono disponibili per Cromo e Firefox e ti offrono visualizzazioni dei tuoi dati finanziari che YNAB non offre altrimenti. Esamineremo i rapporti forniti con YNAB Toolkit per evidenziare le informazioni aggiuntive che puoi ottenere installandolo.
I rapporti YNAB Toolkit
Senza il Toolkit, YNAB fornisce nativamente tre rapporti: Spesa, Patrimonio netto e Entrate v Spese. Al contrario, il Toolkit YNAB include sette rapporti:
Per qualsiasi rapporto—da YNAB o il Toolkit per YNAB: puoi specificare l'intervallo di tempo e scegliere di includere o escludere categorie e/o account specifici.
Una volta installato il Toolkit, visualizza i tuoi nuovi rapporti selezionando Report Toolkitnel menu principale di YNAB.
Net Report di valore: YNAB vs. Toolkit
Il report Net Worthdi Toolkit è molto simile a quello di YNAB, con alcune funzionalità extra aggiunte. Abbiamo rimosso alcuni dettagli dai nostri screenshot , ma non preoccuparti; vedrai i numeri esatti quando visualizzi i tuoi rapporti. Per prima cosa, diamo un'occhiata al rapporto sul patrimonio netto nativo di YNAB.
Confrontalo con il rapporto sul patrimonio netto di Toolkit.
Entrambi i rapporti mostrano un grafico a barre che mostra i debiti in rosso, le attività in blu e il tuo patrimonio netto come una linea. Inoltre, il rapporto sul patrimonio netto di Toolkit ti offre la possibilità di Invertire il debitoin modo che i tuoi debiti appaiano al di sotto del segno di $ 0,00 nel grafico invece di accumularsi rispetto alle tue risorse. Il rapporto del Toolkit include anche il rapporto percentuale di indebitamento, una funzione che puoi attivare o disattivare nella pagina delle impostazioni del Toolkit.
Rapporto di afflusso/deflusso di YNAB Toolkit
Sei portando dentro in più di quanto spendi?
Per visualizzare il report di afflusso/deflusso, dovrai installare il Toolkit poiché altrimenti YNAB non include questo report.
Rapporto sulla spesa: YNAB contro il Toolkit
Il rapporto sulla spesa di base di YNAB mostra comehai speso i tuoi soldi nel tempo. E inoltre, in che tipo di cose stai spendendo i tuoi soldi? (Psst: la risposta è "ristoranti.")
Scendi nel grafico a torta attraverso la tua gerarchia di categorie per vedere le singole transazioni di quella categoria. (Nota personale: sai che puoi cucinare a casa, vero?)
L'installazione dell'estensione Toolkit ti consentirà di accedere a due nuovi rapporti sulle tue spese, Spesa per categoriae Spesa per beneficiario.
Il rapporto sulla spesa per categoria è simile al rapporto sulla spesa di YNAB con alcune etichette aggiuntive. Puoi fare clic su qualsiasi categoria per visualizzare un elenco di transazioni.
Il rapporto Spesa per beneficiario di YNAB Toolkit ti mostrerà chi, esattamente, sta ricevendo i tuoi sudati guadagni. (Costco. Sempre Costco.)
Come al solito, puoi fare clic sul grafico a torta per visualizzare un elenco delle singole transazioni.
Reddito vs. Rendiconto spese
Sia il resoconto delle entrate/uscite di YNAB per azioni e quello del Toolkit mostrano una tabella delle transazioni per il periodo di tempo, le categorie e i conti che scegli. L'unica differenza tra i due report è che il report Income v Expense di Toolkit ha un aspetto leggermente migliore. Ecco il report di YNAB:
Come previsto, puoi visualizzare le singole transazioni selezionando le frecce a discesa a destra dei nomi delle categorie.
Il rapporto Entrate e spese di Toolkit contiene le stesse informazioni, ma formattate in modo leggermente diverso.
Puoi decidere quale versione preferisci.
Due report aggiuntivi dal Toolkit per YNAB
Gli ultimi due report sono disponibili solo se hai installato l'estensione del browser Toolkit.
Il rapporto sulla ripartizione del reddito
Il rapporto sulla ripartizione del reddito mostra un diagramma di Sankey delle tue fonti di reddito e dove stanno andando quei soldi.
C'è molto su cui giocare in questo rapporto. È utile per le persone che risparmiano denaro su un account di monitoraggio.
In YNAB, i conti di monitoraggio sono fuori budget, quindi tali transazioni non compaiono in nessuna categoria di budget. Né tali transazioni si verificano in altri rapporti. È qui che entra in gioco il rapporto Ripartizione del reddito. Mostrerà i soldi che trasferisci ai conti di monitoraggio come guadagno netto, dandoti un'idea di quanto denaro fuori budget hai risparmiato.
Saldo nel tempo Report
L'ultimo report del Toolkit for YNAB è il report Balance Over Time. Questo report mostra i saldi dei singoli conti nel periodo selezionato. Questo rapporto può mostrare informazioni da un account (come la schermata di seguito) o da più account.
Impostazioni della schermata del report di YNAB Toolkit
Nel Toolkit per YNAB nella pagina Impostazioni dell'estensione, puoi apportare alcune modifiche in più all'aspetto dei rapporti. Accedi a queste impostazioni tramite l'estensione del browser.
Seleziona il pulsante Apri impostazioniper avviare una pagina con tutte le opzioni di Toolkit. Seleziona Schermata Rapportiper tre modi di configurare i rapporti nativi di YNAB.
Seleziona Rapporti Toolkitper attivare il rapporto debito/debito o disattivata nel rapporto sul patrimonio netto di Toolkit.
Utilizza i tuoi dati per prendere decisioni informate
I report inclusi con YNAB e il Toolkit per YNAB ti aiutano a prendere decisioni finanziarie informate. Usali con saggezza e le tue prospettive finanziarie miglioreranno sicuramente.